目前日期文章:20080119 (3)

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迎接金鼠年來臨,投資理財可得看時機。2008年是台灣選舉年,元月有立法委員總舉,接下來則是三月下旬的總統大選,將使投資市場面臨一波波不確定變數,錢放哪兒好,可得仔細斟酌。

「政客只管選舉啦!去年12月台股跌得慘兮兮,上半年賺得錢都吐回去了。」每天盯盤的張智銘(化名)感慨地說,選前變數太多,最好還是保守操作。他在12月中「看破」情勢,不想再冒險賭選舉盤,將持股通通殺出,換成現金部位約500 萬元,想找個不必賺大錢、又可以保本的金融商品,將錢暫時parking,等到台灣政治情勢比較明朗後再重出江湖。

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最近金管會處理一個保險糾紛,情況是這樣的,有一對夫婦,向某家保險公司業務員購買保單,並繳交保費交給業務員,請業務員幫忙繳。可是,事後業務員卻說,他沒有收到保費。

這對夫妻堅持,已經拿保費給業務員了,並且說,業務員陪他們夫妻到銀行去領錢。保險公司於是向銀行調閱錄影帶,的確看到這對夫妻和業務員一起去領錢,但領了錢之後,有沒有拿給業務員,錄影帶卻沒有錄到。業務員說,的確陪保戶去領錢,但領了錢之後,沒有交給我。

由於保戶夫妻與業務員各說各話,一方堅持已經繳錢,另一方持沒收到保戶的錢,變成羅生門。最後因為查不到保戶繳交保費的證據,保戶必須再繳一次保費。

事實上,光是繳交保費這個簡單的動作,就引發了很多保險糾紛。保險局在處理保戶申訴案例中,發現有消費者指稱將現金交給業務員,而業務員未將保費交回公司而私自挪用。由於保險公司並未收到保戶的錢,也就無法出單給保戶。

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家財萬貫的富豪,投資心態是偏向保守,還是願意冒險孤注一擲呢?看來「富貴險中求」這句話似乎有其根據。最近美國一項調查結果顯示,許多身價淨值超過2,500萬美元的大富翁自稱,他們的理財作風「積極」。

芝加哥富人及退休理財顧問公司Spectrem集團針對百餘戶高淨資產家庭進行意見調查,這份標題為《2,500萬美元投資人》的報告指出,自用住宅除外,資產總值大於或等於2,500萬美元的富人中,只有6%認為自己的投資態度「保守」。超過40%認為自己的投資態度偏向「積極」或「非常積極」,兩者比率各占33%與8%。

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