法國第二大的興業銀行今天爆發詐欺案,一位交易員以其對銀行資訊的了解逃避銀行的控管,擅自投資歐洲股指期貨,讓銀行損失四十九億歐元台幣約兩千三百億元)。

這位魔鬼交易員的身分已經被金融時報曝光:他叫傑洛姆.柯維爾(Jerome Kerviel),現年三十一歲,在興業銀行任職還不滿八年,只是一個中級職員,東窗事發之後已逃之夭夭。

興業銀行緊急發布的公告中指出,將詐欺造成的損失,加上
美國次貸造成的二十億歐元損失,使得二○○七年的淨收入僅六至八億歐元,較前年的五十二億歐元銳減許多,「為了強化資本基礎」,銀行緊急尋求增資五十五億歐元。交易員詐欺事件今天曝光,再加上美國次貸市場危機的損失,使得該銀行股票今天在巴黎證券交易所暫停交易。

興業銀行是在周五晚上一項一般風險的控制執行中發現這個欺詐行為,經過兩天的調查,周日被證實詐欺的「規模和本質都是歷來罕見」,但訊息被嚴格保密,銀行立刻成立危機處理委員會,法國中央銀行行長也已獲得報告,三名央行官員也同意銀行在處理此危機時繼續保持祕密,以防在金融市場受美國次貸市場危機影響的最惡劣時刻,進一步造成市場與客戶的信心崩盤。

銀行董事長布頓透過銀行網站發布聲明說:「我有責任告訴諸位,銀行管理階層發現規模龐大的內部詐欺,是由金融與投資部門一名成員所為。」這名三十多歲的交易員在興業銀行工作八年,原本僅負責陽春型選擇權期貨,但在二○○七年至二○○八年間,利用精通的專業知識和對交易控制流程的熟悉,以一己之智力,逃避所有控制程序,擅自投資
歐洲股指期貨,製造一系列虛假交易以掩飾自己的違規行為。

布頓發表聲明說:「這些涉及詐欺的交易很簡單,針對股價上揚建立部位,但私下使用非常精細且多樣的技巧。」銀行方面也已開除「執行主管,包括負責監督與控制相關運作的領導人」,布頓昨天也請辭,但暫獲慰留。

央行說:「虧損非常龐大,已採取一切措施遏制虧損,並找出控管流程失靈部分,予以改進,避免類似狀況再發生。」而法國銀行的控制流程、透明化以及投資美國房地產和金融行業的風險等問題也被反對黨提出。

一月廿三日,興業銀行股價下跌四.一%,收盤為七九.○八歐元,是二○○五年五月以來最低。今年以來,該銀行股價已下跌廿%,目前市值為三六○億歐元。事件曝光後,已經有大約一百名興業銀行的股東提起賠償訴訟。

==Reference==
2008.1.25    中時電子報

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