最近有二份調查結查發現,經過今年二次股災之後,一般民眾對一些理專信任度開始產生動搖了!

退休基金協會日前委託政治大學所作的一份針對「開放勞退新制下勞工自行選擇投資標的」調查發現,有超過八成勞工已自己規劃退休,但其中卻有七成受訪者認為不需要理財專員提供建議。主導這次調查的政大教授王儷玲博士表示,這可能和一般人認為理專要收取費用有關,也可能是民眾對專業投資機構信任度低。

理專信任度正在下降

另一份則是由普羅財經所作「二○○七年基金品牌調查」報告中也發現類似結論─相較於之前的調查,現在的理專在投資人心中的地位正在下降中。在去年,影響投資人購買基金的因素中,「理專建議」排名第一,今年則掉到第六名

就曾聽到一位投顧公司董事長私底下抱怨,「有的銀行理專真的很可惡!我們家新興市場基金還在多頭走勢中,才漲了一○%,一些理專就叫客戶出,結果那一檔基金從他們出場至今就漲了三○多%。又有一家公司總經理也說,二年前三百萬交給一位某大型金控銀行理專,但是二年後拿回來時,還是三百萬元,就好像買保本基金一樣,但這二年多,全球股市不知翻了幾翻。

也有理專幫投資人賺不少錢

其實也不是所有的理專只是想賺投資人手續費,有些理專不但是民眾的理財顧問、也幫投資人賺了不少錢。一位忙於工作的周醫師過去都將錢存定存,每年利息所得都超過二十七萬元,年年都繳了相當多的所得稅,但這二年不但稅少繳許多,而且在理專介紹下買基金讓他賺更很多。周醫師說,某天有銀行理專跟他聯絡,起初他也不太搭理那一位理專,那位理專還是常寄理財訊息給他,後來偶爾捧個場買一點基金,這位理專仍時時提醒他,某某市場、某某基金轉佳,可以適量投資;或者次級房貸風暴似乎愈演愈烈,可以考慮適時停利。

網銀可提供完備資訊

周醫師說,他的理專就像他的祕書一樣,常常提醒他留意或寄一些理財訊息,讓他從去年以來至今,投資所賺的比本業賺的還多,這二年就像領雙薪一樣。記者好奇地打探那一家銀行理專?居然不是什麼有名氣的銀行。

理專在投資人心目中有兩極化的評價,但理專調查報告今年的式微原因何在?是大環境的改變、理專專業知識度不足、還是市場觀點誤判太多、或者是投資人的投資消息來源的轉變。本周財富總體檢中除了想找出其中答案之外,也想試著從銀行評理專制引導讀者尋找好理專,於是將各銀行對理專考核理專指標分為一級戰區、二級戰區及三級戰區,讀者可以初略分辨那些銀行理專有業績上的壓力。

其實,大部份(五成)投資人買基金還會透過銀行,即使投資人不需要銀行理專服務,但投資人買基金還是要付手續費,何不聽聽理專建議、或者看看理專所提供的資訊,如果真的不希望理專打擾,有些銀行網路銀行提供相當完備的資訊,例如,收集資訊、處理金流、帳務等。投資人千萬不要入寶山而空回!

==Reference==
2007.10.12    時報資訊

全站熱搜

一個人 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()