家財萬貫的富豪,投資心態是偏向保守,還是願意冒險孤注一擲呢?看來「富貴險中求」這句話似乎有其根據。最近美國一項調查結果顯示,許多身價淨值超過2,500萬美元的大富翁自稱,他們的理財作風「積極」。

芝加哥富人及退休理財顧問公司Spectrem集團針對百餘戶高淨資產家庭進行意見調查,這份標題為《2,500萬美元投資人》的報告指出,自用住宅除外,資產總值大於或等於2,500萬美元的富人中,只有6%認為自己的投資態度「保守」。超過40%認為自己的投資態度偏向「積極」或「非常積極」,兩者比率各占33%與8%。

結果發現,財富在金字塔頂層的家庭,大多不怕嘗試風險高的投資工具,投資標的不局限於傳統上比較安全可靠的美國國庫券或信託基金。

這個比例很驚人。如果調查結果具代表性的話,這意味許多擁有百萬美元身家的有錢人,可能為了追逐更大的投資報酬,而甘冒負債的風險。

顛覆傳統概念

外界普遍認為,高資產值人士一旦聚積大量財富,就會傾向採取保全本金的保守投資方式,以持盈保泰。例如,富裕世家通常把資產投入各種不同的信託管理,目的是降低風險,而非尋求高報酬。

但Spectrem的調查指出,最有錢的人配置65%的資產在股票、共同基金、管理帳戶,以及包含避險基金、私募基金、創業投資、商品、不動產投資信託(REIT)在內的另類投資中。相較下,資產總值約500 萬美元的人士中,自認投資方式「積極」的不到25%,態度顯然謹慎許多。

瓦柏說,超級富裕的家庭把大約三分之二的財富,集中鎖定在股票、另類投資標的這類風險較高的資產,大膽的程度「引人側目」。

MarketWatch網站分析師柯斯提根認為,Spectrem的調查結果令人驚訝,但並非難以置信。許多投資人靠持有自家公司股票,或壓寶高風險企業等集中投資方式,累積大量財富;靠努力攀爬職階、晉升管理階層而致富者,少之又少。

Spectrem的調查顯示,鉅富者的投資作風未必都是四平八穩,甘冒風險者也大有人在——只要你擁有2,500萬美元。

==Reference==
2008.1.18    經濟日報讀者俱樂部  文/莊雅婷

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