M型社會有錢人更有錢,銀行也要沾上邊。中信銀與北富銀將超級VIP的財管門檻拉高五倍至十倍,要搶占超級有錢人市場,中信銀推鼎富家1,500萬元,福利加更多,北富銀更將門檻拉高到3,000萬元。

過去財富管理銀行的服務貴客的門檻多是往來資產100萬元至300 萬元,現在這些金額似乎已經不夠看了,銀行預期今年財管業務不可能像前幾年一樣跳躍式地大幅成長,中信銀與北富銀決定集中火力,鎖定更有錢客戶,擴大收入。

中信銀第一次明確切出1,500萬元門檻,將派出專門訓練的理專來伺候這群超級VIP,手續優惠最低可以打到二折到三折,比起一般網路申購基金手續費打七折,或是短期特定數檔基金促銷價四折都便宜

中信銀財富管理處長隋榮欣(17)日表示,中信銀會把往來資產超過1,500萬元以上的客戶獨立出來,從4月起,給予更多優惠,包括手續費折扣、即時市場訊息等,該行就特定為這群客戶購買標準普爾公司(S&P)的報告,還請專人翻釋成中文,要定期傳給客戶

隋榮欣說,新制將取消財富管理帳戶的帳戶管理費,還多提供每個月的手續費優惠次數,比如說,100萬元等級的創富家,每個月一次免臨櫃手續費,而300萬元等級首富家則有每個月3次,新推出的1,500萬元鼎富家則有5次。

中信銀目前財富管理客戶中資產超過1,500萬元,已有近萬人。隋榮欣說,透過各式服務差異,要鼓勵客戶把資金搬到中信銀,預料今年一定可以成長破萬戶。

不僅中信銀,北富銀在下個月,就要推出Super VIP的服務。北富銀財富管理部資深協理陳怡芬說,3,000萬元Super VIP需要的是稅務規劃,過去會計師會提供建議,但沒有相關商品,只要理專的稅務規劃與金融知識再加強,就可搶攻這塊市場。

中信金控個金執行長尚瑞強也說,「這群百萬美元客戶的需求跟新台幣百萬元的客戶完全不同」,並不是所有國銀都有能力提供Super VIP服務,產品、理專都需要重新訓練、調整,中信銀將改派「專屬團隊」來管理客戶全方位資產。

==Reference==
2008.02.18    經濟日報

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